超過多少錢可以立案（3月1日起）

目前社會上有個問題就是賺錢難，其實是每個時代都有的問題，要是問百萬富翁的話估計他們也會回答賺錢難，每個人的錢都是自己親手一分一分整出來的。但是隨著科技的發(fā)展，錢的表現(xiàn)形式得到了很大的改變。過去人們還常常是現(xiàn)金支付，然后發(fā)展到銀行卡支付，現(xiàn)在

目前社會上有個問題就是賺錢難，其實是每個時代都有的問題，要是問百萬富翁的話估計他們也會回答賺錢難，每個人的錢都是自己親手一分一分整出來的。但是隨著科技的發(fā)展，錢的表現(xiàn)形式得到了很大的改變。過去人們還常常是現(xiàn)金支付，然后發(fā)展到銀行卡支付，現(xiàn)在人們都是以電子支付為主，現(xiàn)金很少用到了。

▲存錢

那么就出現(xiàn)了一個問題，如果一個人日常使用現(xiàn)金支付的話，要么是手機無法使用了，要么是不會使用移動支付。但是日常支付的金額有限，不會很高，所以如果有人突然需要用到大量的現(xiàn)金，比如5萬現(xiàn)金，是不是就非常的不符合常理呢？一般來說需要這么多錢的情況也比較少，而且支付寶也是可以轉(zhuǎn)這么多錢的，所以國家就出臺一個規(guī)定。

▲存錢

存取新規(guī)

央行，銀保監(jiān)會，證券監(jiān)督委員會三個部門聯(lián)合印發(fā)了一個方案，這個方案就是對于個人存取的現(xiàn)金有了一個規(guī)定，將從3月1日起進行執(zhí)行。這個新的規(guī)定就是說對于個人的存取現(xiàn)金如果大于5萬元的話，就需要進行實名登記說明用途和來源，幾乎所有銀行都需要執(zhí)行這個操作，就包括農(nóng)村的銀行，鄉(xiāng)鎮(zhèn)銀行也在內(nèi)。

▲辦理業(yè)務

相關的原因

很多人都在表示為什么要出臺一個如此大的政策。前面其實也分析過，因為在現(xiàn)在取出5萬元現(xiàn)金的去路很少，而且極有可能是被詐騙了，在給騙子取錢呢，這一點如果是銀行發(fā)現(xiàn)了的話也會第一時間報警說不定還能抓到一些違法的團伙。

首先就是洗錢行為。隨著電子支付的出現(xiàn)，把錢從網(wǎng)上運轉(zhuǎn)變得簡單了許多。央行的負責人也表示打擊洗錢，完善反洗錢機制是最主要的一個原因。這些洗錢的錢來源我們不得而知，相關的違法行為能涉及到很大一個圈子，如果說有人存取5萬的大面額的話，就需要被登記，這個實踐也是對于違法行為的一個打擊，根本上是保護了國家的經(jīng)濟安全，和人民安全。

▲取錢

其次就是涉及到一些比洗錢更黑暗的一些操作，比如說黃賭毒的交易，黑道交易在我國的大陸地區(qū)可能還不是很常見，但是邊境地帶，到外境區(qū)域有著很多人不知道的危險，他們就會利用錢的反復運轉(zhuǎn)最終把不合法所得變成自己的，讓警方查不到錢的來源。

最后就是詐騙。很多騙子專騙中老年人，主要是他們可能會有存款但是不怎么會用手機，因為電子支付會留下收款人的信息，而現(xiàn)金給了就很難找到對方而且老人往往很好騙。比如忽悠老人拿錢買個古董，需要5萬元。這時候別說是銀行了，給任何的路人判斷一個老人要去銀行取5萬現(xiàn)金的行為，正常情況下他們都會懷疑的，銀行問到去路的時候也會很輕易的判斷出老人被詐騙了。也就是說這項規(guī)定的發(fā)布，可以極大程度地防止人們被騙。

▲取錢

總結(jié)

對于這個規(guī)定，大部分的市民其實都是不用怕的，你的錢的來源正常，用途正常銀行絕對會把錢給你，但是怕的就是萬一遇到問題，所以不怕麻煩，也希望人們積極配合銀行的工作，也是對于打擊違法犯罪的一個幫助。