在新近發(fā)布的各類大眾富裕人群財富報告中，“中小企業(yè)主”均位列人群構成比例前三位。而他們諸多潛在的需求和困境正是財富管理行業(yè)正在解決的問題，其中包括了個人及企業(yè)層面的雙重需求，比如財產(chǎn)分析、保險保障、退休計劃、子女教育、稅務籌劃等等。

作為專注服務于富裕人群的領先在線財富管理規(guī)劃平臺，依托宜信13年行業(yè)經(jīng)驗，宜人財富目前已經(jīng)搭建了一站式、全方位的財富管理規(guī)劃服務體系，其中包含了多元化、智能化、定制化的資產(chǎn)配置服務體系，以及涵蓋家庭保障以及理財咨詢等多項內(nèi)容在內(nèi)的1對1服務，還有創(chuàng)新運用各種媒介的用戶教育體系等等，綜合服務于富裕人群包括投資、學習、生活、傳承、公益等在內(nèi)的五大需求。中小企業(yè)主作為富裕人群的重要組成部分，這些服務對其而言正當時。

宜信新近也成為中國中小企業(yè)協(xié)會企業(yè)家服務專委會主任單位。作為國內(nèi)最有影響力的行業(yè)協(xié)會之一，此次中國中小企業(yè)協(xié)會正式成立企業(yè)家服務專委會，也正是為了更好地服務中國中小企業(yè)在傳承、生活、慈善、影響力投資等方面日益增長的需求，致力于為中小企業(yè)家客戶提供包括財富傳承、企業(yè)傳承、生活服務、慈善及影響力投資在內(nèi)的全方位服務方案，創(chuàng)建企業(yè)家服務生態(tài)圈體系。

就中小企業(yè)主而言，其個人和企業(yè)的財富管理需求是息息相關的。他們當中，很多是創(chuàng)一代，有風險管理、財富保值增值、稅務法律、個人興趣愛好等各類型的追求。與此同時，這一人群很早進入“財富傳承”階段，以家族信托完成傳承長久規(guī)劃，以海外學習來增強企業(yè)主自身及下一代的長期競爭力，用慈善建構下一代的財富觀和價值觀等等需求，都在亟待得到滿足。為這些人群提供的服務不再是單一的、短期的服務，而是一站式、全方位的綜合智能財富管理服務。

事實上，由于經(jīng)濟環(huán)境更加復雜、財富管理行業(yè)更加成熟，產(chǎn)品多元性和普適性共存等因素，使得這個行業(yè)對專業(yè)化要求越來越高。這就導致一方面中小企業(yè)主已經(jīng)逐漸從自己直接進行投資理財，轉向?qū)で髮I(yè)的財富管理服務機構，進行系統(tǒng)的、長期的資產(chǎn)配置。另一方面，類似宜人財富這樣專業(yè)的財富管理規(guī)劃服務機構，開始面對越來越廣泛、多元而精準的需求。以金融科技發(fā)展為底色的在線財富管理行業(yè)，迎來了全新的發(fā)展空間。

兼具金融科技和財富管理雙重領先優(yōu)勢的宜人財富，目前已經(jīng)全面展開綜合在線財富管理規(guī)劃服務的創(chuàng)新實踐。在研究160萬用戶需求的基礎上,宜人財富正在提供涵蓋包括網(wǎng)貸服務、基金服務、保險服務、銀行理財服務等在內(nèi)的各大資產(chǎn)類別服務，提供包括智能投顧、FA、家庭保障1V1等在內(nèi)的智能定制整體解決方案，以及覆蓋不同程度、不同面向的知識賦能，這是一個財富管理規(guī)劃服務的綜合過程，服務著用戶的全生命周期。在新的財富管理規(guī)劃服務體系中，綜合體現(xiàn)了宜人財富領先的金融科技能力、多元的資產(chǎn)配置能力和體系的智能綜合服務能力，而這些也將使得其在競爭中擁有可持續(xù)的發(fā)展能力，以決勝于在線財富管理規(guī)劃服務行業(yè)的賽道。