2016年，東莞警方通過大數據，查到無業男子林某，明明是無業游民，卻擁有四個億的銀行流水。同年6月，東莞警方為了抓林某，所以進入一家雜貨店。那場景就跟進了銀行金庫似的，隨便一個帆布包里面，就藏著四十多萬現金。任誰看到，都會吃驚不已，猜測這雜

2016年，東莞警方通過大數據，查到無業男子林某，明明是無業游民，卻擁有四個億的銀行流水。

同年6月，東莞警方為了抓林某，所以進入一家雜貨店。

那場景就跟進了銀行金庫似的，隨便一個帆布包里面，就藏著四十多萬現金。

任誰看到，都會吃驚不已，猜測這雜貨店里，到底藏了多少錢？

雜貨店的女老板袁某，已經六十一歲的年紀，而她的兒子林某，才剛剛二十九歲而已。

警方控制住這母子二人之后，對雜貨店展開了全面細致的搜查，現金一箱又一箱，紅彤彤地堆在了地上。

甭說那個看起來稍顯寒酸的帆布包了，哪怕是隨便一個紙箱子，連膠帶都沒有封，居然裝著一捆又一捆的鈔票。

單單是在雜貨店的一樓，警方就已經搜出了兩百萬現金，為了數清楚具體金額，著實是費了一番功夫。

警方隨后來到了雜貨店的二樓，在林某的床頭邊，看到了一個保險柜。要求林某拿出鑰匙打開柜門。

林某則拒絕配合，謊稱鑰匙已經丟失。

警方一邊打電話聯系開鎖公司，一邊現場質問眼前的母子二人，是從哪里得來的這么多現金？

而女老板袁某，則一直大喊著冤屈，總是詢問警察為何來抓人？

東莞警方是有備而來，拿出各種手續，要求袁某和林某冷靜下來，配合調查。

我今天問你的問題，不僅是要查辦你，也是要給你一個減刑的機會……

袁某和林某依舊大喊冤枉，始終不肯坦白，自認為無辜……

沒過多久，開鎖的師傅來到了雜貨店，拿出專業工具，破解保險柜的鎖芯。

打開柜門之后，里面擺著整整齊齊的一捆捆現金，除了人民幣之外，還有一小部分港幣。

整個雜貨店里，居然藏著六百多萬將近七百萬現金！

林某沒有正當職業，銀行流水卻高達四個億，而他的母親袁某，做著普普通通的小生意，雜貨店里卻藏著六七百萬現金。

東莞警方兵分多路，不僅查封了這個雜貨店，另外還抓住了多個團伙。

在被捕的團伙當中，比較有代表性的，便是家住東莞某小區的孕婦，同樣也姓袁。

警方進入袁某家里，要求對方配合調查。

袁某已經懷胎兩個多月，再加上本就體態微胖，所以她抱著自己的肚子，反過來威脅警方，拒絕配合。

袁某坐在沙發上，喊著說：“我跟你講，我現在懷孕了，肚子好痛好痛，等一下我要去醫院檢查。”

東莞警方說：“那好，你先換個地方，休息一會兒。”

袁某一句又一句的質問警方，為何闖入自己家里？并且大喊著說：“今天如果出事了，你們要負責。”

警方說：“沒有問題的，我們肯定會負責的。”

袁某在十多分鐘的時間里，想要阻攔警方的調查，但眼看警方不肯退讓，她的情緒才逐漸冷靜下來。

東莞警方拿出手續，講清楚省公安廳的“颶風2016專項行動”，要求袁某認清現實，不要做無用的抵抗，這是省公安廳要查你們。

隨著袁某情緒穩定，警方這才展開了搜查。

場景同樣震撼人心，金額遠超之前的那個雜貨店！

東莞警方在孕婦袁某的家里，搜出8部智能手機，手機里裝著一個又一個的銀行APP！

除又搜出9張銀行卡，每張卡都有幾千萬人民幣的流水！

打開孕婦袁某的衣柜，就跟打開了銀行柜臺似的，左邊是大量的人民幣，右邊是大量的人民幣。

警方搜出四十多萬的現金鈔票！扭過頭反觀孕婦袁某，既沒有豪門背景，也沒有正當職業，哪來的這么多錢？

警方問：“這些，是你的？還是別人的嗎？是誰放在這里的？”

當警察問出這句話的時候，實際上已經掌握了鐵證，而那孕婦袁某，依舊想著抵賴。

袁某說：“究竟是誰放在這里的……我也不怎么清楚，應該好久了。”

警方自然不會相信袁某的這番話，于是帶回到派出所，進行更加詳細的調查。

而本期文章要帶來的內容，便是廣東公安廳揮動長刀，劈向省內的地下錢莊，颶風2016專項行動，一年查處兩千五百億！

這幫人禍國殃民！因為地下黑錢的上游和下游，自古以來都緊密連接。

例如林某，他是半年的流水就已經高達四個億人民幣！

可如果幾百個林某這樣的人、匯聚到地下黑錢的上游，會對中國造成極大危害。

貪污、販毒、賭場、拐賣人口……甚至比這些更加邪惡的勾當，都可以通過地下錢莊，把黑錢轉移到境外、把黑錢洗成白錢！

黑錢危害蕓蕓眾生，沖擊中國的金融安全，為那些大奸大惡之人，打開了方便之門。

一，巨額銀行流水，引出千億黑金　　

關于此事的詳細經過，要從2016年的年初說起，東莞警方最先查到的，是無業男子鐘某。

根據大數據監測，鐘某明明是無業男子，但他的銀行卡賬戶，就跟大公司的財務總監一樣，每天都在不停地轉賬。

每天的交易量少則幾十萬、多則幾百萬、甚至一天上千萬！

鐘某明明是無業游民，卻做著類似于財務總監的工作，每個小時都在轉賬。

警方拿著大數據的資料，深入調查鐘某的日常生活，既沒有什么大產業，也沒有什么豪門背景，可鐘某每天的平均銀行流水，都高達幾百萬元人民幣。

剛開始的時候，警方懷疑的重點是，這個鐘某是否在洗錢？而不是懷疑地下錢莊。

多名偵查員，開車跟蹤鐘某，緊盯此人的一舉一動。

而鐘某極其狡猾，他雖然是地下錢莊的一條小魚，但反偵察能力極強。他不管自己身后有沒有警察，始終認為自己一直被跟蹤。

鐘某把每一天，都當做逃命的生活，例如等紅綠燈的時候，他就故意卡黃燈的那幾秒通過，以至于警方的車輛無法跟蹤。

東莞警方經過一段時間的調查之后，認為鐘某身上肯定有大問題，也是從這時候開始，懷疑到了地下錢莊！

負責網絡技術的刑偵專家，很快查出鐘某每天都會轉賬給林某，也就是開篇的那個、雜貨店的29歲青年。

警方順著調查林某，此人僅僅半年的時間里，銀行賬戶的交易量高達四個億！

這著實震驚了東莞警方，林某普普通通的市民，連一個正經工作都沒有，何來四個億的銀行流水？

隨著調查的深入，發現那半年四個億的流水，還僅僅是一個賬戶而已，林某至少擁有四個以上的賬戶！

也就是說，東莞警方順藤摸瓜，猶如是在黑暗當中，摸到了一個隱形富豪。

緊接著，警方便查到了林某的家庭，僅僅是開雜貨店的普通人家，賣得也是普通商品。

所以警方將林某，列為重大嫌疑對象，緊接著便展開了更加仔細的調查。

已經不能用順藤摸瓜來形容了，警方猶如是摸到了一個瓜田，牽出了一個又一個的“民間隱形富豪”銀行賬戶動輒幾個億的流水。

就拿林某這條線來說，查到了他的上家劉某（孕婦袁某的前夫），林劉倆人的交易量加起來，平均每天兩千多萬。

就好比一個人每天拿著手機，只要睜開眼睛，便不停地轉賬，直到睡覺的時候才肯停下。

就連派出所的領導，都被那大額數據給驚呆了，劉某一天又一天，千萬接著千萬的轉賬。

為了查清這個地下錢莊的更多細節，東莞公安局派出更多警力，分別跟蹤林某和劉某。

與此同時，東莞公安局將了解到的情況上報省公安廳，領導對此事極為重視，派遣技術專家協助調查。

二，劉某的交易流程

警方為了查清更多細節，于是派出偵查員，去劉某的小區蹲守摸排。

偵查員拿著資料，很容易就找到了劉某的住處，然而才剛剛順著樓道走到門口，便看到了一個攝像頭。

劉某極其狡猾，他居然24小時監控樓道，顯然也害怕被警方調查。

便衣偵查員只能裝作若無其事的樣子，順著樓道繼續往上走，擺出一副并不關心劉某的模樣。

如果被劉某提前看出了端倪，那這個地下錢莊便有可能石沉大海，為后續調查帶來極大的困難。

與此同時，既然劉某在門口裝攝像頭，也就恰恰證明此人做賊心虛！

偵查員開始長期跟蹤調查，緊盯劉某的一舉一動，隨時做好記錄……

經過多天的摸排，查出劉某行為異常，而且每天出門的時候，都顯得很謹慎。

早晨天亮之后，劉某會帶著一個、鼓鼓囊囊的黑色挎包，鬼鬼祟祟地出門，看一眼周圍有沒有警察。

劉某開車之后，便悄悄離開了小區，半路上總是做出反偵察的動作，想擺脫背后可能會有的警察。

當劉某再回到家的時候，那個原本鼓鼓囊囊的黑色挎包，已經干癟了下去，也就是說里面的東西沒了。

有時候，劉某甚至連包都沒有帶回來，直接就送給了客戶。

警方收集各種線索，補全了整個證據鏈。

劉某做現金交易的時候，具體流程則是：早上出門帶著包，開車到交易地點，而對面的客戶，則開車迎面而來。

在兩輛車交匯的時候，約有十多秒鐘的時間，雙方完成整個交易。

劉某將黑色的挎包遞給對方，而對方則把一張紙條遞給劉某。

經過警方事后的調查，客戶給劉某的那所謂紙條，實際上是港幣支票。

至于那個黑色挎包里，則裝著滿滿的人民幣，一來一回的交易，便完成了兌換。

劉某成了這個地下錢莊的關鍵人物，即使是線下交易，都有一大包錢，更何況是線上交易呢？

警方技術專家發現，在資金復雜的流動過程當中，往往都會流向香港，甚至一去不回。

劉某不僅自己做地下錢莊，他自從掙了錢之后，也帶著表哥表妹一起來做。

例如前文說過的孕婦袁某，便是劉某的前妻，卷入了地下黑錢的交易當中。

6月28號，廣東省公安廳下令，對省內的多個地下錢莊，展開收網行動。

這便是廣東“颶風2016”打擊網絡詐騙、地下錢莊、洗錢犯罪等等違法行為。

多地警方展開行動，佛山、廣東、東莞、惠州……等等多個城市的刑警，撲向了地下錢莊的所在地。

第一次打擊地下錢莊，單單是東莞這一座城市，就查獲了“一百六十億”元人民幣！

這個天文數字，已經超出了普通老百姓的想象，哪怕是拿著筆寫出來，都要對著“0”數半天，生怕漏掉一個。

劉某被捕之后，在監獄里痛哭流涕，他自然知道自己的地下錢莊，為社會帶來了多大的危害。

尤其是那些大奸大惡之人，常常會利用劉某這樣的錢莊，把黑錢洗成白錢。

劉某哭著說：“我害了我弟弟和我姐姐……”三，劉某地下錢莊的成立經過

根據劉某的回憶，他十年前三十多歲，沒有太好的工作，也沒有啥人脈背景，又想著多掙錢，想著過奢靡生活。

劉某收入不高，偏偏又喜歡混跡在賭場，在貪婪之心膨脹之后，內心的法制觀念越來越薄弱。

在某個賭場之中，有個朋友找到劉某，當面說：“想不想掙大錢？”

劉某說：“我當然想掙大錢！”

那朋友說：“我這里有一點港幣，你拿著去附近，幫我換成人民幣。”

劉某起初是想著，就當是幫朋友的忙了，然而他卻忽略了一點，那就是在賭場交朋友的時候，務必要提高警惕。

這哪是朋友？充其量也只能算一個損友！

劉某按照匯率，就帶著人民幣回到了賭場，交到了那個損友的手中。

兌換完成之后，那個損友拿出了其中的一點跑腿費，給了劉某當做零花錢。

劉某一看有利可圖，所以長期呆在賭場，干起了跑腿兌換人民幣的違法勾當。

剛開始的時候，是十幾萬十幾萬的換，按照跑腿費的抽成，十萬能抽一百塊錢。

勿以惡小而為之！劉某從此深陷其中，連續十年無法自拔。

劉某在賭場混了幾個月之后，便把港幣兌換人民幣，給做成了一門生意，漸漸也就形成了地下錢莊。

剛開始的時候，劉某自認為、自己就是一個“金融中介”來來回回幫忙換錢，算不上大錯誤。

無非是：左邊的朋友有人民幣，需要流到香港；右邊的朋友有港幣，需要流到內地。劉某在中間聯系，從而賺取他認為的所謂“手續費”一萬塊錢抽成一百塊。

可實際上，這等于是繞過了國家的兌換程序，倘若左右兩邊的朋友，拿著的都是黑錢，劉某等于是助紂為虐。

劉某隨著“業務”增多，忙不過來的時候，便源源不斷的把親屬喊來，加入到他的地下錢莊。

當劉某形成團伙之后，遇到資金短缺的時候，就會跟別的團伙聯手。

舉例來說，那個雜貨店的29歲青年林某，以及林某的母親袁某，便是團伙之一。

林某被捕之后，根據他本人的交代，大概經過是：起初家里的母親，認識了很多需要換錢的人……

十多年前，林某年紀尚小，正在學校讀書。

而袁某幫人家換錢，一次也就給換個幾百塊錢，把自家雜貨店，當成是洗錢的中轉站。

可袁某很快就發現，在這個換錢的過程當中，利潤比做雜貨店生意賺得更多。

因此，袁某便走上了地下錢莊的道路，尤其是隨著兒子林某成年，她本人負責線下的現金交易，讓兒子負責線上的電腦交易。

那些幾百萬幾千萬的轉賬，便是通過林某之手，轉移到境外境內。

母子倆只想著自己賺錢了，卻沒有想過這種所謂的交易，會帶給社會多么巨大的危害。

母子倆想著做中間商而已，反正自己沒有謀財害命；然而母子卻忽略了、那些來換錢的人，可能不是什么好人，錢也可能不太干凈……

就拿稅收來說，就拿國際金融來說，那些找地下錢莊的所謂客戶，通過這種地下流通的方式，獲取了大量非法收入。

更別提貪污和販毒，地下錢莊成了奸賊惡徒的黑錢中轉站，嚴重破壞了社會秩序，嚴重損害了人民群眾的利益！　　

廣東警方的颶風2016行動，一年查處兩千五百多億人民幣！

就拿颶風6號行動，颶風13號行動來說，警方收網的時候，查處了兩千三百多億！

根據法律條款，情節特別嚴重的，會判處五年以上有期徒刑。

而東莞的劉某和林某，自然屬于是“特別嚴重”之列。

雜貨店的袁阿姨，明明辛苦了大半生，最后卻遇上了牢獄之災。

后記：

地下錢莊四個字，乍一聽離我們很遠。

但金融始終跟我們每個人息息相關，最簡單最直接的案例就是稅收和貪污，原本是要為農村修水泥路的錢、為養老院蓋房子的錢……卻被不法分子通過地下錢莊，流出了中國大陸。